SMBC日興証券の新卒・転職者の採用状況|事業内容と将来性について

SMBC日興証券 証券会社

(画像出典:wikimedia commons, Tokumeigakarinoaoshima, SMBC日興証券学園前支店)

 

「就職・転職先として、SMBC日興証券はアリなのか?ナシなのか?」

この記事では、あなたがこの疑問に答えを出せるように、SMBC日興証券の①採用状況、②事業内容、そして、③将来性について解説していきます。

 

はじめに

どうも、このサイト「10年後の仕事.com」を運営しているゴトウです。

ここからは、「あなたの(気になっている)会社がこれからどうなるのか?」を予測することができるように、必要な情報を順番にご紹介します。

 

すごく不思議に思うんですが、就活や転職は「絶対に失敗したくない」と誰もが思っているはずなのに、個別の企業について、すごく大雑把な情報しかないと思いませんか?

 

特に今年は新型コロナの影響もあって、世界中の経済活動がかなり落ち込んでいます。

今まで大丈夫だと思われていた業界(例えば航空業界、自動車産業など)でも、こんな状況があと数年続けば、確実に潰れるところが出てきそうな状況なのです。

 

だから、それぞれの業界・企業が、「今どのような状況にあるのか?」「本当に大丈夫なのか?」といったことが、なかなか分かりにくいですし、

「とりあえず名の通った大企業に入ればいいや」と思ってしまう人って、けっこういると思うんですよ。(まあ、20年前のわたしがそうだったんですけどね、、、)

 

それはちょっと残念すぎると思うんです。

就活や転職は、あなたの人生の中でも1〜2番目に来るような大きな決断なわけですから、その後の人生の「自由度」や「やりがい」にもつながってきますからね。

 

なので、そんな人の参考になればと、こんな記事を作っています。

ちなみにわたしの前職は証券会社で、最初の5年を個人営業、残りの7年を本社の企画部門で仕事をしていましたので、証券業界のことはかなり理解できていると思います。

 

とは言っても、それほど難しいことは書いていないので、気楽に目を通してみてください。

それでは参りましょう。

 

 

1、SMBC日興証券の採用状況

(1)新卒採用

SMBC日興証券の過去の採用実績と、採用実績校は以下の通りです。

 

 20152016201720182019
採用数560560500365340
採用校数128-151-90
東大
京大
北大
東北大
名古屋大
阪大
九大
一橋大
東工大
筑波大
東京外大
横国大
千葉大
金沢大
神戸大
首都大
横浜市大
名古屋市大
大阪市大
早大
慶大
ICU
上智大
明大
青山学院大
立教大
中央大
法政大
関西大
関西学院大
同志社大
立命館大
学習院大
東京理科大
小樽商大
弘前大
秋田大
福島大
茨城大
埼玉大
新潟大
静岡大
岐阜大
富山大
和歌山大
岡山大
広島大
香川大
徳島大
高知大
熊本大
琉球大
福井県大
亜細亜大
桜美林大
神奈川大
関東学院大
國學院大
国際武道大
国士舘大
駒沢大
産能大
成蹊大
成城大
専修大
創価大
拓殖大
帝京大
東海大
東京経済大
東京農大
東洋大
独協大
日大
武蔵野大
武蔵大
明治学院大
明星大
愛知大
愛知教育大
中京大
南山大
名城大
金沢星稜大
関西外大
京産大
近大
甲南大
龍谷大
桃山学院大
岡山理大
西南学院大
福岡大
藤女子大
跡見学園大
大妻女大
昭和女大
白百合女大
聖心女大
お茶女大
津田塾大
東京女大
日女大
共立女子大
京都女大
神戸女学大
武庫川女大
清泉女子大
東洋英和女大
和洋女大
安田女大
活水女大
愛知淑徳大
同志社女大
日女体大
甲南女大
奈良女大
西南女大
筑紫女大
アリゾナ大
UBC
学習院女大
北九州市大
フェリス女大
追手門学院大
武蔵大
メルボルン大
ロンドン大
マンチェスター大
愛媛大
下関市大
京都橘大
京都府大
玉川大
国際教養大
佐賀大
三重大
山口大
滋賀大
実践女大
芝工大
順天堂大
信州大
神戸学院大
椙山女学園大
摂南大
大阪商大
大阪府大
大正大
大東文化大
長崎大
宮崎大
大分大
鹿児島大
奈良県大
日体大
奈良先端大
文教大
立正大
北海道教育大
釧路公立大
青森公立大
宮城大
高崎経済大
静岡県大
宮崎公立大
長崎県大
尾道市大
鳥取環境大
札幌大
東北学院大
千葉工大
金沢工大
金城学大
電通大
北海学園
久留米大

(参考:就職四季報 2014〜2019年)

 

2015〜2017年までは500名規模で採用がされていましたが、この2年ぐらいは300名代にまで落ち込んでいます。

ただし、この表を見るだけでも、かなり幅広い大学から採用されていることがわかりますね。学歴はあまり関係がないと言えるでしょう。

 

わたしも証券会社で12年ほど勤務をしていたので、傾向的にわかるのですが、基本的にほとんどの人が営業として採用されるため、「やる気や行動力のある学生」が求められているのだと思います。

実際に、マーケットの知識は大学ではどこも教えてませんし、自分なりの相場観を持つには、仕事の中での膨大な勉強と経験が必要になりますので、学歴はあまり関係なく採用されるようです。

 

(2)中途採用

SMBC日興証券の中途採用は、ホームページ上では掲載されていませんでした。

 

2、SMBC日興証券の事業の現状

まずは、SMBC日興証券の売り上げ(営業収益)と利益を見てみましょう。

ご覧のように、売り上げは増加傾向にありますが、利益は減少傾向にあります。昨年の2018年度は前年比で利益が半分以下に減っています。

 

SMBC日興証券の売り上げ、利益

(参考:SMBC日興証券 決算情報)

 

なぜ、これほど業績が悪くなっているのでしょうか?

それは、

  1. 国内外のマーケットが軟調
  2. 金融庁の規制が厳しくなって、回転売買ができなくなった
  3. ブラック業態からの転換が進んでいる

の3点です。詳しく解説します。

 

(1)国内外のマーケットが軟調

日本の株式市場は、アベノミクスが始まった2013年から上昇傾向にありますが、昨年の9月頃をピークに20,000円台を割ってからは、なかなか戻りにくくなっています。

そこで、今回の新型コロナによって、世界中の株価が大きく暴落し、まだまだ収束を見せていません。

 

日経平均とS&P500指数の推移

(参考:Yahoo Finance)

 

証券会社のビジネスは、基本的にマーケットの動きに左右されます。

上がっている時は利益確定の売りや、他の銘柄への乗り換えなど、お客さんが営業マンの提案に乗ってくれやすいですが、下がってしまうと「上がってくるまで様子を見たい」と言われることが増えて、なかなか次の取引に繋がりません。

 

そのため、取引機会が減ってしまい、売り上げが減少してしまったんですね。

 

(2)金融庁の規制が厳しくなって、回転売買ができなくなった

さらに、この数年で金融庁による回転売買に対する規制が厳しくなってきました。

今年の6月に「年金だけでは2,000万円足りない」という報告が金融庁から出され、大騒ぎになりましたが、この15年ぐらいみても、日本の金融資産はあまり増えていません。

 

日本の金融資産の推移

(参考:日本銀行 資金循環統計)

 

また、日本の金融資産は積極的な資産運用がされていると言えません。

例えば、アメリカ・イギリスと比べてみると、

  • 日本:52.5%
  • アメリカ:13.1%
  • イギリス:33.0%

と、日本は圧倒的に預貯金の割合が高いことがわかります。

 

日米欧の金融資産構成比

(参考:日本銀行 資金循環の日米欧比較)

 

ゼロ金利で利息が入らないという理由もありますが、証券会社が販売する商品が投信や外債などの高い手数料のものばかりで、投資家の資産が全然増えてこなかったため、新しく投資をしようという人が増えていかないのです。

そのため、金融庁では、金融機関に対して「お客さんの儲けを度外視して、高い商品を売りつけることは禁止!」と規制を出してきました。

 

その結果、SMBC日興証券でも投資信託などの手数料の高い商品の販売額がどんどん減っているのです。

特に昨年あたりから、規制が厳しくなってきているため、販売額が大きく減少→利益減少に繋がってしまったんですね。

 

SMBC日興証券の投信販売額

(参考:SMBC日興証券 決算情報)

 

このような理由から、売り上げ、利益がともに減少傾向にあるんですね。

 

(3)実際の仕事はどんな感じなのか?

こちらの動画「年収チャンネル」を見ると、現役の証券営業の方による、SMBC日興証券の仕事内容がわかります。

 

 

10分以上の長い内容なので、簡単にまとめると、

  • 大半が個人営業に配属され、1〜3年目までは、野村・大和と同様に、飛び込み・電話のドブ板営業を行う
  • 1〜2年目で400万円台、7〜8年目で1,000万円台になる
  • 5年目ぐらいから三井住友銀行からのお客さんを紹介してもらえるので、仕事が楽になってくる
  • 会社が推進する投信を売らないといけないので、良心の呵責に耐えられる人でないと続かない
  • 証券で入社しても、銀行に人事異動させられるケースもある

などの特徴があります。

 

野村・大和と比べてみても、銀行からお客さんを紹介してもらえる分だけ、仕事はずいぶん楽だろうと思います。その反面で、新規開拓スキルがあまり磨かれないので、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー:歩合の営業職)への独立は難しいかもしれませんね。

 

3、SMBC日興証券の10年後はどうなる?将来性はあるのか?

このように苦しい環境にあるSMBC日興証券ですが、10年後という中長期で見た場合に、将来性があると言えるでしょうか?

予想されるシナリオについて考えていきます。

 

(1)新型コロナの影響で、ビジネスモデルの大転換を迫られる

就職・転職を考えている方にとって、新型コロナの影響が1番気になるところでしょう。

2020年4月22日現在で、大手証券会社を中心に、対面営業を休止しています。

(参考:NHK「証券大手「野村」「大和」「SMBC日興」 対面営業休止へ」)

 

SMBC日興証券においても、4月17日から全店の店舗営業を休止としています。

(参考:SMBC日興証券「営業店における店頭窓口業務の自粛について(4月17日)」)

 

5月6日に緊急事態宣言が解除される予定とされていますが、新型コロナの業績に対する営業は今後1~2年は続くものと思われます。

というのも、対面での証券営業では、お客さんのもとに訪問して勧誘するスタイルが基本だからです。

 

証券会社のお客さんは、退職金を受け取って引退された60〜80代の方が大半です。まさに今回の新型コロナで重症になりやすい高齢の方が主なお客さんなのです。

(参考:日経新聞「80~90代死亡率、平均の6倍超 新型コロナで厚労省」)

 

新型コロナのワクチンの開発まで1年以上かかると言われていますし、お客さんの側でも営業マンに訪問されるのを怖がるでしょう。

営業マンの側でも、強引に訪問して感染させてしまったとすると、家族から訴訟されるリスクすらあります。

 

そのため、今後は電話での勧誘にならざるを得ないわけですが、数千万円〜数億円単位のお金についての相談を電話1本の説明で納得できるお客さんがどれだけいると思いますか?

よほど営業マンと信頼関係を結べていない限り、かなり難しいはずです。

 

さらにマーケットもそのような状況を受けて、かなり不安定になっています。

現在は日銀やFRBなどの中央銀行が買い支えているため、株価は安定はしていますが、投資経験の豊富なお客さんから見ると、今買おうと思う人はあまりいないはずです。

 

このような状況が長く続けば、おそらく証券会社でもこれから合併・統合が進むのは避けられないでしょう。

 

(2)金融庁の規制の厳罰化が進んで、証券営業の正常化が進む

そもそも、証券会社の今のビジネスの仕方は、お客さんの利益と反する不自然なビジネスになっています。

何度も商品を売買すればするほど儲かるわけですから、逆を言えば、お客さんがその分だけ手数料がたくさん払わされるわけですからね。

しかも、株をしたい人はネット証券に写っているため、投信や外債、仕組み債などの手数料率が3〜5%もするような商品を販売することで、何とか利益を上げているのが現状なのです。

 

ところが、少子高齢化によって年金などの社会保障が危なくなってきて、年金に頼らないように資産運用や定年後も職についてお金を稼がないとうまくいかない世の中になってきました。

そんな時に、手数料目当てで投資家を儲けさせない現在の金融業は、社会にとっての邪魔者として見られるようになっています。

金融庁の規制が厳しくなっているのは、こういった背景があるわけです。

 

この先にあるのは、「販売手数料で稼ぐ」これまでのビジネスではなく、「資産を管理して増やすことで稼ぐ」ビジネスへの転換です。

 

そのため、お金を稼がない間接部門のリストラとセットで進めることになるでしょう。

幸い、SMBC日興証券は三井住友銀行からの顧客紹介があるため、資産が増え続けていますので、資産管理型営業へとシフトしやすいと言えます。

それなりに時間はかかるかもしれませんが、今ある激しい営業は、今後減っていくことになるでしょう。

 

(3)フィンテックによって、三井住友銀行に統合される?

テクノロジーが進歩して、これまでの金融サービスのあり方が大きく変わると言われています。いわゆるフィンテック(financial technology)と呼ばれる流れですね。

具体的にどう変わるのかというと、銀行口座や証券口座、保険などのお金に関する契約が、1つのサービスで管理できる方向が予想されます。

 

そうすれば、

  • 株や投信を売ったお金をすぐに銀行口座へ入れたり、電子マネーに変えることができる
  • 保険の契約を簡単に確認・請求・解約ができる
  • 仮想通貨などの新しい金融商品も、気軽に利用できる
  • 投資による利益の損益通算や納税が簡単にできる

といったことが可能になります。

実際、三井住友フィナンシャル・グループでは、キャッシュレスサービスの開発、共同での店舗運営など、1つの窓口で全てのサービスを受けられるように体制を整えてきています。

 

SMBCのシナジー

(参考:SMBC 投資家説明会資料)

 

この先にあるのは、銀行・保険・資産運用・相続・税務相談など、お金に関わる全ての悩みについて、1つの窓口、担当者で完結するサービスでしょう。

特にリスク説明や相場の見通しなどのアドバイスは、特別な訓練が必要となりますので、SMBC日興証券の営業担当者が担うことになるはずです。

 

4、まとめ

というわけで、SMBC日興証券の採用状況と将来性をまとめると、

  • 現在は売り上げ、利益ともに減少傾向にあるが、金融庁からの回転売買に対する規制で、資産管理営業へと移行していくため、お客さんに損させてまで商品を販売することは減っていくだろう
  • 新型コロナの影響が長引けば、高齢の主要客への訪問営業ができなくなり、売り上げが大きく落ちる可能性が高い
  • フィンテックが進んでも、資産運用のアドバイスに対するニーズは減らない。そのため、個人営業の経験は長く使えるスキルとなりそう

と言えるでしょう。

 

証券会社は新しいビジネスモデルを作れなければ死ぬ

正直な話、新型コロナが起こったことで、証券会社はこれから全く別次元のビジネスを作らざるを得なくなっています。

具体的には、「訪問営業からオンラインでの提案営業への転換」です。

 

ということは、これまでの「気合と根性」で乗り切ってきた証券営業では、全く通用しなくなります。

これまでであれば、お客さんの家に訪問して、「契約するまで帰らない!」という覚悟で勧誘してこれたのが、オンライン上であれば、簡単に通信を切られてしまいますからね。

 

そのため、これから証券会社では、売り上げの減少が避けられず、かなり強烈なリストラが進むと思われます。

 

また、お客さんに何百万〜何千万円のお金をリスクのある商品に投資させるのは、人によっては、かなり心理的なハードルがあります。

「会社に売ってこいと言われたこの商品を販売して、もし何百万円という損が出たら、どう責任をとればいいのだろう?」

と若い頃はどうしても悩みますからね。

 

こういった葛藤に慣れて(麻痺して)、1人前の証券マンになるには、周りの先輩、上司の仕事ぶりを見て意識が少しずつ変わっていくしかありません。

 

ところが、リモートワーク では、先輩や上司の仕事ぶりを肌で感じることができません。

なので、

「研修でフォローしていけるのか?」

「証券マンとしてうまく育たないのではないか?」

という疑問があります。

 

おそらく、「1人でも証券マンとしての営業スキルを身につけるんだ!」という意識がないと、生き残れないと思います。

 

新型コロナの影響で、新卒採用社数が2倍になったWEBサービス

オファーボックス

 

証券などの古いビジネスは、新型コロナで売り上げが減少していく一方なので、採用数は減らしていく傾向にありますが、オンラインビジネスなどの現在の状況に対応できる会社は積極的に採用を行っています。

 

ですが、そういった企業は中小企業が多く、昨年までは合同説明会などに参加するしか、学生に知ってもらう機会がありませんでした。

それが今回の新型コロナで合同説明会などの大型イベントが中止になったことを受けて、直接学生にアプローチをできるWEBサービスへと登録する動きが出ています。

それがこちらのオファーボックスです。

 

21卒生も12.2万人が登録しており、参加企業数も6,000社を超えており、今年・来年の採用活動は、学生が企業に応募する就活ではなく、企業が学生にオファーを行う就活が増えていくでしょう。

新型コロナでどの業種に採用ニーズがあるのか、わかりにくい状況ですので、まずはこちらで情報収集してみてはいかがでしょうか。

 

オファーボックスの詳細はこちら

 

 

転職会議を使えば、元社員の口コミが無料でチェックできる

転職会議

また、こちらの転職会議を使えば、勤務経験者の口コミをチェックできるので、気になる会社の雰囲気や、残業代、有給休暇が取れるかなどの実態を調べることができます。

無料で使えますので、チェックしておいて損はないでしょう。

 

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本当に証券会社に入社したいのか?

今年〜来年の就活は、新型コロナの影響もあってかなり厳しいと言われていますし、なるべく安定した大手企業の内定が欲しいという人も多いでしょう。

その結果、大手企業への申し込みが何千〜何万人と集中することが予想されます。似たようなエントリーシート、志望動機では、人事の目に留まる可能性が昨年以上に厳しくなってくるはずです。

 

そうすると、どうすれば希望する会社から内定がもらえるのか?

 

採用する側としても、会社に価値を提供してくれそうな人間を採用したいわけですから、

  • あなたは何をしたいのか?
  • どんな価値観を持っているのか?何を大事だと思っているのか?
  • どんなことに夢中になって取り組める人間なのか?

といった、人間的な要素を問われることになるはずです。

 

UTSUさんの「人生の目的論」は1度読む価値あり

そんなことを考えたことがない、という人は、就活生向けにYoutubeで情報発信をしているUTSUさんという方が書かれている「人生の目的論」を1度読んでみることをお勧めします。

 

 

UTSUさんは、企業向けのソフトウェアで最大手のSAPジャパンで人事のトップをしていた方で、26歳の時に年収1億を超えるほど稼いでいた元スーパーサラリーマンです。

Youtube上でも3年以上、就活生向けに情報を発信しており、登録者が約20万人、20卒の学生へのアドバイスを通じて、多くの就活生を一流企業や志望企業の内定へと導いてきた方です。

 

YouTube
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この「人生の目的論」は、電子書籍で買うと1,000円しますが、Kindle Unlimited(アマゾンの書籍の読み放題のサービス)で申し込めば、初月無料か、2ヶ月で198円のコースを選べて、いつでも解約できますので、ほとんど費用をかけずに読むことができます。

もし、就活で悩んでいるのであれば、1度目を通してみてはいかがでしょうか?

 

 

とりあえず転職について知りたいなら

新型コロナウイルスの拡大によって、これまでの「人と人が接してきた商売」をしていた企業は、そもそも売り上げが成り立たなくなってきます。

特に、雇用調整助成金が終了する10月以降はかなり厳しくなってくると予想されます。転職市場もだんだん厳しくなっていくことでしょう。

 

ただ、そうは言っても、「今の会社でずっと働きたくない」と思う人もいるでしょう。

そんな場合には、リクナビNEXTがオススメです。

 

というのも、自分の職歴を見た企業からスカウトが来るからです。

企業の方から声をかけてもらえるのであれば、スキルのミスマッチもありませんので、スムーズに転職活動ができますし、自分の市場価値の確認もできます。

 

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